Homebrew lidera o esforço da Z1 para levar o banco digital aos adolescentes latino-americanos – TechCrunch

Z1, um banco digital com sede em São Paulo que visa GenZers na América Latina, arrecadou US $ 2,5 milhões em uma rodada liderada pelo Homebrew, com sede nos Estados Unidos.

Vários outros investidores também participaram do financiamento, incluindo Clocktower Ventures e Mantis – uma empresa de capital de risco de propriedade de The Chainsmokers, Goodwater, Gaingels, Soma Capital e Rebel Fund. Notavelmente, o mantis também apoiou um passo, uma empresa de fintech com sede nos EUA com foco em adolescentes, também investida pela Goodwater luz verde, que também possui um display semelhante ao Z1.

A Z1 participou do lote Winter ’21 da Y Combinator no início deste ano, na época recebendo US $ 125.000 em financiamento do acelerador. Maya Capital liderou sua rodada de fundação de US $ 700.000 em março de 2020.

Simplificando, Z1 é um aplicativo de banco digital projetado para adolescentes e jovens adultos. A empresa nasceu com a ideia de que, com o uso do aplicativo e de um cartão pré-pago vinculado, adolescentes brasileiros e latino-americanos podem se tornar mais independentes financeiramente.

João Pedro Thompson E a Thiago Achatz A empresa começou no final de 2019 e logo depois, Matthew Craveiro E a Sophie Sycafe Junte-se como co-fundadores. A Z1 focou em seus primeiros dias no Brasil, mas a startup tem planos de se expandir para outros países da América Latina ao longo do tempo.

“Z1 é o que estamos construindo para ser um banco para a próxima geração, não apenas um banco digital para adolescentes”, disse Achatz ao TechCrunch. “Queremos crescer com ele e um dia nos tornar o maior banco do Brasil e da América Latina.”

Thompson concorda.

“Estamos conquistando usuários muito cedo e criando fidelidade à marca com a intenção de ser seu banco para o resto da vida”, disse ele. “Ainda atenderemos às necessidades à medida que crescem.”

Créditos da imagem: Z1

Embora a oferta da Z1 não seja totalmente diferente da oferta da Greenlight aqui nos Estados Unidos, os fundadores concordam que seus produtos foram mais adaptados à situação cultural e de mercado específica do Brasil.

Por exemplo, aponta Thompson, a maioria dos adolescentes no Brasil usa dinheiro porque não tem acesso a outros serviços financeiros, sejam tradicionais ou digitais.

“Oferecemos uma conta onde eles podem depositar dinheiro, sacar dinheiro por meio do sistema Pay As You Go do Brasil ou gastar por meio de um cartão de crédito pré-pago”, disse ele. “A maioria dos sites não aceita cartões de débito, então este é um grande passo em comparação ao que os adolescentes já têm.”

Parte do uso de capital da empresa é tornar seu produto mais robusto, para que possam fazer coisas como economizar dinheiro para grandes compras como o iPhone e ganhar juros sobre suas contas.

A empresa acredita que outra grande diferença entre o Brasil e os Estados Unidos é que geralmente muitos pais na América Latina não receberam uma educação financeira real para repassar aos filhos.

“Não somos tão de cima para baixo quanto o Greenlight”, disse Achatz. Essa abordagem não faz sentido na América Latina. Aqui, muitos são independentes desde pequenos e já estão trabalhando em uma pequena empresa, em um emprego paralelo ou vendendo coisas no Instagram. Eles são mais autoconscientes e a renda que ganham muitas vezes não é de seus pais. ”

A Z1 cresceu 30% semanalmente e 200% mensalmente desde seu lançamento, gastando “muito pouco” em marketing e contando principalmente com o boca a boca. Por exemplo, a empresa está seguindo os passos de suas contrapartes americanas e está recorrendo à TikTok para divulgar suas ofertas.

“O Step tem cerca de 200.000 seguidores no TikTok, e temos pouco menos da metade disso”, diz a empresa. “Estamos bem posicionados em relação à marca.”

Para o investidor líder Homebrew, a oportunidade de educar e fornecer serviços financeiros para a Geração Z na América Latina é mais estimulante do que a oportunidade nos Estados Unidos, observa o sócio Satya Patel.

Ele disse que mais de um terço dos latino-americanos tem uma “atividade paralela” que administra sua própria renda independentemente dos pais.

“Enquanto a geração Y cresceu durante o boom econômico, a Geração Z cresceu durante as recessões – 3 no Brasil na última década – e quer se tornar financeiramente independente o mais rápido possível. Eles se tornaram economicamente alfabetizados e ativos muito antes das gerações anteriores.”

Ele também acredita que o desejo de realizar transações online, para jogos e entretenimento em particular, está criando um aumento significativo na demanda por GenZ no Brasil por produtos de cartão de crédito e pagamentos digitais.

Swanhilda Müller

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