O setor bancário brasileiro investe em tecnologia e inovação há muitos anos, onde o BN Americas atende as estatísticas mais recentes.
Em 2019, o gasto do setor na região foi de 24,6 bilhões de rei (US $ 4,58 bilhões), um aumento de 48% ano a ano, de acordo com a edição 2020 do relatório técnico da associação bancária brasileira Ferrabin.
O relatório de 2021, junto com os dados do ano passado, será divulgado nas próximas semanas, e a epidemia de COVID-19 provavelmente terá um crescimento maior à medida que os bancos acelerarem a transformação digital.
A crise de saúde levou a alguns hábitos digitais crescentes, como pagamentos que não têm nada a ver com cartões e dispositivos móveis.
Até 2020, esse sistema terá crescido de 470% para 41 bilhões, segundo dados da Associação Brasileira de Cartões e Pagamentos, Apex. No geral, a indústria de cartões aumentou a 2 trilhões de reais em 8,2% em transações no ano passado.
Esta seção analisa como os maiores bancos do setor privado do BN Americas têm investido em tecnologia e seus projetos para um futuro próximo.
Itaú Unibanco
O credor pretende atingir 15 milhões de clientes nas mãos de um banco digital chamado ITI até o final deste ano, ante 6 milhões em abril.
“Nosso entendimento da estratégia digital é que podemos atender todas as necessidades de nossos clientes. Não queremos ser digitais oferecendo apenas um aplicativo, mas, sim, estamos interessados em tecnologia e inovação”, disse Maluhi Bilho Q1, CEO de Milton Itas Unibanko.
இட்டா Estima que este ano será mais que o dobro do investimento em novas soluções em relação a 2018, ao mesmo tempo em que corta em 28% os custos de infraestrutura (hardware, servidores).
“É importante notar que Itty não é apenas um negócio, mas também uma plataforma de tecnologia apropriada para apoiar nossos outros negócios. Isso também se aplica a produtos monoline como cartões de crédito e outros serviços bancários”, disse Maluhi Bilho.
A migração da nuvem é outro objetivo estratégico do credor.
O banco pretende ter 50% de seus serviços na nuvem até 2022. Em dezembro, a Itas assinou um contrato de 10 anos para usar a nuvem fornecida pela AWS.
“Não se trata apenas de copiar e colar as configurações existentes em um novo data center remoto. Reescrevemos o código e atualizamos as soluções, separamos os sistemas monolíticos e usamos a estrutura de microsserviço para maximizar os benefícios dessa operação. Isso nos permite ter maior velocidade, produtividade e eficiência autônomas em nossas operações ”, disse Maluhi Bilho em entrevista coletiva online.
As despesas não financeiras do ITA caíram 6,6% no comparativo anual no primeiro trimestre, devido aos ganhos de desempenho operacional do banco à medida que continua a investir em tecnologia.
Na área de suporte ao cliente, 54% das vendas do primeiro trimestre para pessoas físicas foram realizadas em canais digitais, um aumento de 70 pontos percentuais no primeiro trimestre de 2020. E 95% dos clientes atendidos por assistente virtual não ligam para a central de atendimento.
Prodesco
Em seguida, o banco digital do Prodesco, teve 4,4 milhões de clientes e 267 milhões de transações em março.
O volume de transações é 244% superior a março de 2020.
O CEO da Prodesco, Octavio de Lazari Jr., discutiu os resultados do primeiro trimestre em uma coletiva de imprensa de que a meta de 2021 deve atingir 7 milhões de clientes até o final do ano.
O BIA, seu assistente virtual, tratou de 131 milhões de contatos no primeiro trimestre de um ano atrás, com 87,3 milhões.
Assistant foi desenvolvido com a plataforma de aprendizado de máquina Watson da IBM.
Em seu demonstrativo financeiro do primeiro trimestre, Prodesco disse que o BIA está se tornando mais assertivo e agora oferece mais do que apenas respostas, incluindo ajudar os clientes a realizar transações.
Em março, o Prodesco atingiu 20,9 milhões de usuários móveis entre pessoas físicas e jurídicas, um aumento de 20% em relação a março do ano passado. Enquanto isso, a abertura de conta via aplicativo móvel cresceu 154% em relação ao mesmo período.
Como resultado da epidemia, as transações financeiras através dos canais digitais aumentaram 75%, enquanto os ATM diminuíram 83%.
O banco disse que hoje cerca de 98% das transações são feitas por meio de canais digitais.
Santander
As plataformas digitais do Santander Brasil atingiram 484 milhões de visitas mensais em março.
O uso do banco aumentou 39% para 360 milhões de visitas mensais.
Os canais digitais responderam por 57% das novas aberturas de contas em março.
De acordo com o Santander, mais de 8 milhões de produtos e serviços financeiros foram adquiridos em canais digitais no primeiro trimestre.
De seu lançamento em maio de 2020 a fevereiro deste ano, o canal de inteligência artificial do banco Gente gerou uma queda de 46% nas comunicações de call center.
Segundo o Santander, o Gente já consegue responder a mais de 19 mil perguntas.
A ferramenta atendeu 1,2 milhão de clientes e administrou 8,2 milhões de contatos mensalmente, disse o banco, sem atribuir números específicos para março ou primeiro trimestre.
O Santander Brasil registrou 354 milhões de aumentos em investimentos no primeiro trimestre (incluindo tecnologia e inovação), ante 350 milhões de aumentos no ano anterior.
