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Economy

Reguladores adquirem o First Republic Bank e vendem ativos ao JPMorgan

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1 ano ago

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Reguladores adquirem o First Republic Bank e vendem ativos ao JPMorgan

1 Mai (Reuters) – Reguladores apreenderam o First Republic Bank (FRC.N) e venderam seus ativos para o JPMorgan Chase & Co (JPM.N) nesta segunda-feira, em um acordo para resolver e impedir a maior falência de um banco dos Estados Unidos desde a crise financeira de 2008 crise. Linha sob a turbulência bancária em curso.

O First Republic estava entre os credores regionais dos EUA mais atingidos por uma crise de confiança no setor bancário em março, quando os depositantes fugiram em massa de bancos menores para gigantes como o JPMorgan, em pânico com o colapso de dois bancos americanos de médio porte.

O banco tem oscilado desde então, mas os investidores fugiram novamente na semana passada, quando divulgou mais de US$ 100 bilhões em saídas no primeiro trimestre e um plano para explorar novas opções.

Apenas uma semana depois, os reguladores da Califórnia apreenderam na segunda-feira o First Republic e o colocaram na concordata do FDIC junto com a venda de seus ativos, marcando a terceira grande falência de um banco dos EUA em dois meses e a maior desde o Washington Mutual em 2008.

As ações do JPMorgan subiram 2% na segunda-feira, enquanto as ações de bancos intermediários caíram.O KBW Regional Banking Index (.KRX) fechou em queda de 2,7%. Analistas da Wedbush disseram que os acionistas da First Republic seriam eliminados no negócio. As ações do banco despencaram 43,3 por cento no pré-mercado na segunda-feira, antes de ser suspenso.

O JPMorgan pagará à US Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC) US$ 10,6 bilhões como parte do acordo para obter o controle da maioria dos ativos do banco com sede em São Francisco e obter acesso à cobiçada base de clientes ricos do First Republic.

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“Nosso governo e outros nos pediram para intensificar, e nós o fizemos”, disse Jamie Dimon, presidente e diretor executivo do JPMorgan, que foi um dos principais participantes da crise financeira de 2008 e comprou o Bear Stearns em um resgate de fim de semana.

O acordo custará ao FDIC cerca de US$ 13 bilhões, de acordo com a estimativa preliminar do órgão regulador.

O presidente dos EUA, Joe Biden, elogiou na segunda-feira o acordo para proteger os depositantes sem pagar as contas aos contribuintes. Ele repetiu seu apelo por regulamentação e supervisão mais rígidas dos bancos.

“Essas medidas garantirão que o sistema bancário esteja são e salvo”, disse Biden em um evento na Casa Branca. “Mais importante, não são os contribuintes que estão esperando.”

A Casa Branca elogiou as medidas “decisivas” tomadas pelos reguladores para proteger os depositantes e manter a estabilidade do sistema bancário. A secretária de imprensa da Casa Branca, Karen Jean-Pierre, disse que as medidas também garantiriam a responsabilidade da Primeira República, que ela disse ter sido “muito mal administrada”.

Grande demais para falhar?

Analistas e executivos do setor disseram que o acordo – que foi concluído no fim de semana depois que o FDIC realizou um processo de leilão que viu vários outros bancos fazerem ofertas – deve acalmar os mercados. Mas, acrescentaram, isso teve um custo: os grandes bancos estavam ficando mais fortes, enquanto era mais difícil para os bancos menores fazer negócios.

[1/3] Pessoas passam por uma agência do First Republic Bank em São Francisco, Califórnia, EUA, em 28 de abril de 2023 REUTERS/Lauren Elliott/Foto de arquivo

Dennis Kelleher, executivo-chefe do grupo de reforma de Wall Street Better Markets, disse que o resultado do leilão mostrou “consolidação doentia, concorrência desleal e um aumento perigoso de bancos grandes demais para falir – tudo isso prejudicando os bancos comunitários e os empréstimos a pequenas empresas”. economia. crescimento.”

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O JPMorgan já detém mais de 10% de todos os depósitos bancários do país. O Wells Fargo disse em uma nota de pesquisa que os depósitos líquidos do JPM aumentarão 3% como resultado do acordo.

“Precisamos de bancos grandes e bem-sucedidos na maior economia do mundo”, disse Dimon a repórteres em uma teleconferência. “Temos capacidade para atender nossos clientes, que podem ser cidades, escolas, hospitais e governos. Contamos com o Fundo Monetário Internacional e o Banco Mundial. Quem achar que os Estados Unidos não deveriam ter isso pode entrar em contato comigo diretamente.”

Jane Fraser, CEO do rival Citigroup, elogiou o acordo por resolver a última grande fonte de incerteza no setor após um período de turbulência.

“Não vamos denegrir todos os pequenos bancos regionais como tendo um grande problema”, disse Fraser em uma conferência.

“Esta não é a crise financeira global, esta não é a crise de poupança e empréstimos. Haverá estresse, mas vamos mirar onde está.”

preços em alta

O setor bancário global foi afetado pelos fechamentos de março do Silicon Valley Bank e do Signature Bank, pois a fuga de depósitos de credores americanos forçou o Federal Reserve a intervir com medidas de emergência para estabilizar os mercados, enquanto o Credit Suisse da Suíça (CSGN.S) teve que ser resgatado pelo concorrente UBS (UBSG.S). Essas falhas ocorreram depois que o Silvergate, focado em criptomoedas, foi liquidado voluntariamente.

Alguns culparam a causa raiz da crise no setor bancário na política monetária ultrafrouxa por muitos anos, seguida por uma reversão repentina e aumento rápido das taxas pelo Federal Reserve dos EUA no ano passado.

disse Thomas J. Hayes, presidente e diretor administrativo da Great Hill Capital.

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Fontes familiarizadas com o assunto disseram que o JPMorgan era um dos vários compradores interessados, incluindo o grupo de serviços financeiros BNC e o Citizens Financial Group Inc, que apresentaram ofertas finais no domingo em um leilão realizado por reguladores dos EUA.

O JPMorgan disse que assumiu todos os depósitos do banco e reembolsaria US$ 25 bilhões dos US$ 30 bilhões dos principais bancos depositados na Primeira República em março para ajudar a sustentá-lo.

Ele acrescentou que os 84 escritórios falidos do banco em oito estados reabririam como agências do JPMorgan Chase Bank a partir de segunda-feira.

(Capa) Por Saeed Azhar, Nupur Anand e Tatiana Pautzer em Nova York. Edição por Stephen Coates e Kirsten Donovan

Nossos padrões: Princípios de confiança da Thomson Reuters.

Scott Murdoch

Thomson Reuters

Scott Murdoch é jornalista há mais de duas décadas trabalhando para Thomson Reuters e News Corp na Austrália. Ele se especializou em jornalismo financeiro durante a maior parte de sua carreira, cobrindo mercados de capitais, ações e dívidas na Ásia e fusões e aquisições na Austrália. Ele reside em Sidney.
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Economy

Acionistas da Berkshire rejeitam propostas sobre clima, diversidade e China

Published

2 horas ago

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maio 5, 2024

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Acionistas da Berkshire rejeitam propostas sobre clima, diversidade e China

Escrito por Jonathan Stemple

OMAHA, Nebraska (Reuters) – Os acionistas da Berkshire Hathaway rejeitaram neste sábado por maioria esmagadora seis propostas que abordavam questões de política ambiental e social no conglomerado de Warren Buffett, às quais o investidor bilionário e seu conselho de administração se opuseram.

Por uma margem de mais de 4 para 1, os acionistas na reunião anual da Berkshire votaram contra duas propostas de que as operações de seguros e de energia da empresa revelassem mais sobre os seus esforços para enfrentar as alterações climáticas, incluindo as emissões de gases com efeito de estufa.

Rejeitaram também uma proposta para uma maior divulgação dos esforços para promover a diversidade, a equidade e a inclusão no local de trabalho.

A esmagadora maioria dos acionistas votou contra uma proposta separada relacionada com o ambiente, criando um comité a nível do conselho para monitorizar a segurança na unidade ferroviária da BNSF e exigindo que a Berkshire apresentasse anualmente um relatório sobre até que ponto as suas operações comerciais dependem do “hostil” governo chinês.

A Berkshire investiu na empresa chinesa de automóveis elétricos BYD em 2008, embora tenha começado a reduzir essa participação em 2022.

Os votos não foram surpreendentes porque Buffett possui ações privadas que lhe conferem uma participação com direito a voto de 31% na Berkshire. Isto torna difícil abraçar propostas às quais Buffett se opõe.

Os acionistas da Berkshire também reelegeram o conselho de administração da empresa, composto por 14 pessoas.

(Reportagem de Jonathan Stempel em Omaha, Nebraska; Edição de Cynthia Osterman)

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Economy

Warren Buffett sobe ao palco sem Charlie Munger pela primeira vez

Published

10 horas ago

on

maio 4, 2024

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Warren Buffett sobe ao palco sem Charlie Munger pela primeira vez

A assembleia anual de acionistas da Berkshire Hathaway (BRK-A, BRK-B) no sábado será a primeira de uma nova era para o grupo.

Pela primeira vez em décadas, Warren Buffett não foi acompanhado pelo vice-presidente Charlie Munger enquanto respondia a várias horas de perguntas dos acionistas da Berkshire. Munger morreu no final do ano passado, aos 99 anos.

Na sua carta anual aos acionistas da Berkshire, Buffett descreveu Munger como o “arquiteto” da moderna Berkshire Hathaway, que recebeu o nome de uma empresa têxtil extinta na Nova Inglaterra e se tornou o maior conglomerado da Standard & Poor's 500.

Buffett, junto com o vice-presidente da Berkshire, Greg Appel e Ajit Jain, começou a responder várias horas de perguntas dos acionistas por volta das 10h15, horário do leste dos EUA.

Pela primeira vez, os não-contribuintes também puderam assistir ao Annual Contributors Film, que inclui uma montagem de algumas das citações mais poderosas de Munger ao longo dos anos, bem como algumas das celebridades que apareceram nesses filmes ao longo dos anos.

No início da sessão de perguntas e respostas, Buffett discutiu a decisão da empresa de reduzir suas participações na Apple (AAPL) durante o primeiro trimestre, dizendo que embora a empresa tenha vendido suas ações, em sua opinião, era “muito provável” que a empresa ainda manteria sua propriedade. O maior investimento em ações até o final do ano.

Quanto à quantidade crescente de dinheiro e participações em tesouraria da empresa, Buffett disse que o valor destas participações deverá exceder os 200 mil milhões de dólares durante o trimestre atual, indicando que está “bastante satisfeito” com a situação.

Em resposta a uma pergunta sobre o desejo da Berkshire de aumentar os investimentos no exterior, e especificamente na China, Buffett disse: “Nossos principais investimentos serão sempre nos Estados Unidos”.

Ele vive9 atualizações

  • Antes que a Apple lance inteligência artificial em breve…

    Com o CEO da Apple (AAPL), Tim Cook, e o cofundador da Microsoft (MSFT), Bill Gates, na sala, Warren Buffett está adotando um tom cauteloso em relação à inteligência artificial.

    Ele disse que teve uma experiência com inteligência artificial que o deixou muito “nervoso”.

    Ele viu uma imagem “diante de seus olhos” de si mesmo e de sua voz, vestido com suas roupas, transmitindo a mensagem “Não há saída dele”.

    “Se você está interessado em investir em fraude, [AI] Será uma indústria em crescimento de todos os tempos. …Claramente, a inteligência artificial também tem potencial para realizar coisas boas. “Como alguém que não entende nada sobre isso, tem um enorme potencial para o bem e um tremendo potencial para o mal”, disse Buffett.

  • As duas ações que Charlie Munger disse a Warren Buffett que deveria comprar

    BYD (BYDDY) e Costco (COST).

    Estas são as duas ações que Warren Buffett disse aos acionistas da Berkshire Hathaway no sábado, sobre as quais Charlie Munger discutiu ferozmente durante os anos que passaram juntos.

    “Charlie bateu duas vezes na mesa comigo e disse: 'Compre, compre, compre.'” A BYD era uma delas e a Costco era outra, disse Buffett aos acionistas. “Tive que ser mais agressivo na Costco.”

    “Não foi fatal que não estivéssemos”, acrescentou Buffett. [Charlie] Ele estava certo, e muito, em ambas as empresas.”

    A resposta de Buffett veio em resposta a uma pergunta de um acionista sobre o que seria necessário para a empresa aumentar os seus investimentos na China. Atualmente, a montadora de carros elétricos BYD é o único investimento da empresa no país.

    “Nossos principais investimentos sempre serão nos Estados Unidos”, disse Buffett.

  • O próximo grande negócio de Warren Buffett provavelmente não virá do exterior

    Warren Buffett tem muito dinheiro em Berkshire (BRK.A BRK.B), mas não espere que grandes negócios venham do exterior.

    Buffett reiterou seu amor por investir na América:

    “Não nos encontraremos a fazer muitos investimentos fora dos Estados Unidos, embora participemos através destas empresas na economia global, compreendo as regras e vulnerabilidades dos EUA. [and] Pontos fortes… Geralmente não tenho o mesmo sentimento em todo o mundo. A sorte é que não preciso.”

    No entanto, Buffett reiterou o seu compromisso de investir no Japão.

  • Warren Buffett acalma preocupações da Apple

    Como Miles Udland observou acima, a Berkshire (BRK.A BRK.B) vendeu algumas ações da Apple (AAPL) no primeiro trimestre.

    Buffett agiu rapidamente para acalmar as preocupações sobre a gigante da tecnologia, dizendo se suas opiniões sobre a Apple mudaram:

    “Não, mas vendemos ações… No final do ano, acho muito provável que a Apple seja agora a maior empresa que temos em ações ordinárias… Charlie e eu analisamos as ações ordinárias… à medida que construímos empresas, quando possuímos a Dairy Queen ou algo assim, olhamos para isso como um negócio… Sempre olhamos para cada ação como um negócio.”

    Mais tarde, Buffett comparou a Apple às participações de longa data da American Express (AXP) e da Coca-Cola (KO), observando que a Apple será uma empresa proprietária quando Greg Appel assumir.

    Michael Kelly, do Yahoo Finance, contribuiu para esta postagem.

  • Se Warren Buffett está preocupado com a situação da dívida do país…

    Isso não aparece na linha de caixa e títulos do tesouro da Berkshire (BRK.A BRK.B) no balanço patrimonial.

    A Berkshire revelou que tinha US$ 182 bilhões em dinheiro e títulos do Tesouro no final do primeiro trimestre. Buffett disse aos acionistas que o número poderia chegar a US$ 200 bilhões no final do segundo trimestre.

    As preocupações com a dívida do país começaram a aumentar em Wall Street.

    Aqui está o que o CEO do Bank of America (BAC), Brian Moynihan, disse ao Yahoo Finance sobre a dívida do nosso país.

  • O argumento de venda de Warren Buffett para ser acionista da Berkshire Hathaway

    Caso você precise desse alimento em um coquetel…

  • As operações de seguros da Berkshire estão brilhando, mas não se repetirão este ano

    O principal impulsionador do lucro operacional de US$ 11,22 bilhões da Berkshire no primeiro trimestre veio das operações de seguros da empresa, que totalizaram US$ 5,2 bilhões no primeiro trimestre.

    Discutindo os resultados do primeiro trimestre da empresa, Buffett disse que Ajit Jain, que lidera as operações de seguros da Berkshire, “gostaria que eu deixasse claro para todos que não é possível pegar os ganhos de seguros do primeiro trimestre e multiplicá-los por quatro. acontecendo.” Funciona assim nos seguros.”

    Os riscos de seguro da empresa estão espalhados por regiões geográficas e tipos de catástrofes, mas Buffett observou que uma grande tempestade ao longo da costa leste dos Estados Unidos é talvez o maior risco para a empresa. A temporada de furacões no Oceano Atlântico se estende de junho a novembro.

  • Berkshire elogia Charlie Munger

    Pela primeira vez, a Berkshire Hathaway filmou seu vídeo anual para acionistas – que precede a sessão de perguntas e respostas na reunião anual – no sábado, que incluiu um conjunto de Charlie Munger e alguns de seus melhores comentários, um elemento básico nas reuniões anuais e em outro lugar. Sua aparição pública.

    Munger morreu em novembro de 2023, aos 99 anos.

    Um dos mungerismos apresentados no filme é Munger ter dito numa reunião de accionistas anterior: “Se eu puder ser optimista quando estou prestes a morrer, certamente o resto de vocês conseguirá lidar com um pouco de inflação.”

    Em outro lugar, Munger acrescentou: “A maneira certa de tomar decisões na vida empresarial é baseada nos custos de oportunidade. Quando você se casa, você tem que escolher o que melhor lhe convém. “

  • Berkshire registra lucro operacional recorde enquanto Apple desacelera com ganhos de investimento

    Antes da assembleia anual de acionistas no sábado, a Berkshire Hathaway mencionado Os lucros do primeiro trimestre mostraram lucro operacional recorde de US$ 11,22 bilhões.

    No primeiro trimestre do ano passado, o lucro operacional da Berkshire foi de 8,1 mil milhões de dólares.

    No entanto, os ganhos de investimento da empresa caíram drasticamente em relação ao mesmo período do ano passado, totalizando apenas 1,48 mil milhões de dólares, em comparação com cerca de 24,75 mil milhões de dólares no ano passado.

    O declínio de cerca de 10% da Apple (AAPL) no primeiro trimestre pesou sobre os resultados aqui, já que a gigante da tecnologia é responsável por cerca de 40% das participações da Berkshire.

    No seu relatório do primeiro trimestre, a Berkshire também revelou que tinha diluído as suas participações na Apple durante o primeiro trimestre. No final de 2023, a participação da Berkshire na Apple valia 174,3 mil milhões de dólares; No final do primeiro trimestre, o valor desta posição ascendia a 135,4 mil milhões de dólares.

    No entanto, na reunião anual do ano passado, Buffett reservou algum tempo para salientar aos investidores que estas ações não constituem, na verdade, aquela percentagem da carteira global da Berkshire, que inclui outras subsidiárias integrais.

Clique aqui para uma análise aprofundada das últimas notícias e eventos do mercado de ações que movimentam os preços das ações.

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Economy

Nova empresa de auditoria contratada pela Trump Media é presa pela SEC por 'fraude massiva'

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18 horas ago

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maio 4, 2024

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Nova empresa de auditoria contratada pela Trump Media é presa pela SEC por 'fraude massiva'

SAN FRANCISCO (AP) – A Comissão de Valores Mobiliários acusou na sexta-feira uma empresa de auditoria contratada pelo Trump Media and Technology Group há apenas 37 dias de “fraude em grande escala” – mas não por qualquer trabalho que tenha feito para a empresa de mídia do ex-presidente Donald Trump .

A Securities and Exchange Commission acusou a empresa de contabilidade BF Borgers e o seu proprietário, Benjamin F. Borgers, de “falhas intencionais e sistemáticas” em mais de 1.500 auditorias. As acusações incluem o não cumprimento das regras contabilísticas, a fabricação de documentos para encobrir deficiências e a indicação falsa em relatórios de auditoria de que o seu trabalho cumpria as normas de auditoria.

Para resolver as acusações da SEC, a BF Borgers concordou em pagar uma multa de US$ 12 milhões, enquanto seu proprietário concordou em pagar uma multa de US$ 2 milhões, de acordo com a SEC. Benjamin Borgers não retornou imediatamente um telefonema pedindo comentários.

BF Borgers e Benjamin Borgers também concordaram com uma suspensão permanente, com efeito imediato, que os impedirá de lidar com questões relacionadas à SEC como contadores.

Trump Media nomeou BF Borgers como seu auditor em 28 de março, disse O último relatório anual da empresa. A empresa revelou na época que a BF Borgers também havia assumido suas auditorias antes de abrir o capital da empresa por meio de uma fusão com… Uma empresa de fachada rica em dinheiro chamada Digital World Acquisition Corp.

A empresa já havia passado por pelo menos dois outros auditores – um que renunciou à conta em julho de 2023 e outro que foi demitido pelo conselho em março, no momento em que estava recontratando BF Borgers.

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A Trump Media disse em comunicado que “espera trabalhar com novos parceiros de auditoria de acordo com a ordem de hoje da SEC”.

A SEC descobriu que os atalhos da BF Borgers envolviam copiar documentos de auditoria do ano anterior, alterar as datas relevantes e depois passá-los como documentos atuais. Além de documentar falsamente o trabalho que nunca foi realmente executado, esta documentação falsa detalha reuniões de planejamento com clientes que nunca ocorreram e “deturpa” que tanto Benjamin Borgers quanto outro auditor aprovaram o trabalho de auditoria.

“Ben Borgers e sua empresa de auditoria, BF Borgers, foram responsáveis ​​por uma das maiores falhas grossistas cometidas por gatekeepers em nossos mercados financeiros”, disse Gurbir Grewal, diretor da Divisão de Execução da SEC. “Graças ao trabalho meticuloso da equipe da SEC, Borgers e sua falsa fábrica de auditoria foram permanentemente fechadas.”

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