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TÓQUIO (Reuters) – As ações asiáticas foram atingidas nesta sexta-feira depois que uma nova onda de comentários agressivos de autoridades do Federal Reserve reforçou as expectativas de que as taxas de juros dos Estados Unidos podem subir já em março, deixando os mercados se preparando para condições monetárias mais apertadas.
O presidente do Federal Reserve, Lyle Brainard, tornou-se o mais recente e maior presidente do banco central dos EUA na quinta-feira a indicar que as taxas de juros subirão em março para combater a inflação. Consulte Mais informação
Os mercados de ações ficaram fortemente vermelhos, com o índice MSCI Ásia-Pacífico mais amplo fora do Japão (MIAPJ0000PUS.) Queda de 0,9% nas negociações do meio da tarde, enquanto a Austrália caiu (.AXJO) Perdeu 1,1% e o Nikkei do Japão (.N225) Renúncia de 1,3%.
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Ações sul-coreanas (.KS11) Caiu 1,4% depois que o banco central do país aumentou sua taxa básica de juros em 25 pontos base para 1,25% na sexta-feira, como esperado, trazendo-a de volta para onde estava antes da pandemia, enquanto busca conter o aumento dos preços ao consumidor. Consulte Mais informação
Índice das principais empresas da China (.CSI300) O índice Hang Seng de Hong Kong caiu 0,5%. (.para ele) Foi de 0,9%.
“Todo mundo está muito nervoso agora. Porque tudo provavelmente ficará sob pressão da política agressiva do Fed”, disse Kyle Rhoda, analista de mercado do IG em Melbourne.
“Há esperança de que esta seja uma versão lenta e indolor da política normal”, acrescentou. “Mas isso não é necessariamente garantido com o Fed levando a inflação a sério.”
O presidente do Federal Reserve, Christopher Waller, que repetidamente pediu uma resposta mais agressiva à alta inflação, disse na quinta-feira que uma série de quatro ou cinco aumentos nas taxas de juros dos EUA poderia ser justificada se a inflação não diminuísse.
Dados divulgados na quarta-feira mostraram que a inflação dos EUA medida pelo Índice de Preços ao Consumidor subiu 7,0% em dezembro, marcando o maior aumento ano a ano em quase quatro décadas. Consulte Mais informação
ativos inchados
No mercado de títulos, os rendimentos dos títulos do Tesouro dos EUA de 10 anos chegaram a 1,720%, bem estáveis em máximas de dois anos na segunda-feira, indicando a preferência dos investidores pela segurança da dívida do governo sobre a tecnologia volátil e ações de crescimento.
Um relatório da Reuters disse que os formuladores de políticas do Banco do Japão estão discutindo quando poderão começar a aumentar as taxas de juros, o que ajudou a elevar os rendimentos do iene e dos títulos do governo japonês (JGB). Consulte Mais informação
O rendimento dos títulos do governo de cinco anos foi de -0,015%, o maior desde janeiro de 2016, quando o Banco do Japão adotou taxas negativas.
O iene, que tradicionalmente atrai a demanda de voos para segurança, foi negociado pela última vez em 113,70 depois de atingir seu nível mais forte em relação ao dólar em 3-1/2 semanas.
Dados separados mostraram que a inflação no atacado no Japão subiu 8,5% ano a ano em dezembro, acelerando o segundo ritmo mais rápido já registrado, em um sinal de que o aumento dos custos de matérias-primas e combustíveis está pesando nas margens das empresas. Consulte Mais informação
Rhoda, do IG, disse que os mercados enfrentam um risco mais persistente de aumento da demanda por refúgios seguros, especialmente em torno de grandes eventos envolvendo a política do banco central dos EUA e dados dos EUA.
“Isso é um problema porque pode-se dizer que todos os ativos foram inflados devido à política monetária frouxa”, acrescentou.
“Cada ativo terá que ser corrigido para refletir uma política monetária mais alta ou mais apertada.”
O índice do dólar caiu 0,1 por cento, para 94,638, após atingir uma baixa de dois meses, impulsionado pela força do euro, que atingiu uma nova alta de dois meses de US$ 1,1482.
Nos mercados de commodities, o ouro estava 0,3% mais firme a US$ 1.827 a onça, mas ainda abaixo da alta de janeiro de US$ 1.831.
Os futuros do petróleo permaneceram fracos com as expectativas de que Washington possa avançar em breve para esfriar os preços ainda acima de US$ 80 o barril, enquanto as restrições ao movimento na China para conter o surto de COVID-19 pesaram na demanda por combustível.
O petróleo Brent ficou quase estável em US$ 84,49 o barril, enquanto o petróleo dos EUA perdeu 18 centavos, para US$ 81,95.
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Edição por Shree Navaratnam e Kim Koogill
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Viagem
O CEO da Spirit Airlines, Ted Christie, falou francamente sobre a indústria aérea, comparando-a a um jogo fraudulento e dizendo que os consumidores americanos são os “perdedores de longo prazo”.
“Hoje, quase todos os lucros de toda a indústria aérea dos EUA estão concentrados em apenas duas empresas, enquanto as transportadoras menores e não legadas lutaram para recuperar a lucratividade no que parece mais do que nunca um jogo fraudado”, disse Christie em uma declaração de lucros. ligue para analistas. .
Ele acrescentou: “As Quatro Grandes são as beneficiárias desta nova normalidade e os consumidores americanos são os perdedores no longo prazo”.
Até recentemente, a transportadora pensava que “a marca das novas instalações poderia ser azul”, explicou Christie.
Ele estava se referindo à fusão fracassada de US$ 3,8 bilhões com a JetBlue Airways no início deste ano. Christie argumentou que o acordo de fusão de companhias aéreas, originalmente anunciado em 2022, “pouparia centenas de milhões para os consumidores e criaria um verdadeiro concorrente para as quatro grandes companhias aéreas dominantes dos EUA”, mas enfrentou oposição regulatória significativa.
Em janeiro, um juiz federal bloqueou a aquisição da Spirit pela JetBlue depois de concordar com o Departamento de Justiça que o acordo prejudicaria a disponibilidade de viagens aéreas de baixo custo.
“Olhando para trás, alguns meses, ainda sentimos fortemente que foi uma leitura errada tanto das evidências quanto da lei um tribunal federal ordenar nossa fusão com a JetBlue”, disse Christie aos analistas.
“O facto de o Departamento de Justiça ter apresentado um processo para bloquear uma fusão entre duas transportadoras com uma quota de mercado combinada inferior a 8% mostra o quão ignorante é o governo sobre o nosso dinâmico negócio de aviação, especialmente na era pós-coronavírus”, disse ele. disse. “
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Fiel ao seu nome, uma hipoteca de taxa fixa de 30 anos tem prazo de 30 anos, com uma taxa de juros que permanece a mesma durante a vida do empréstimo.
Contanto que você não refinancie ou venda sua casa, a taxa obtida no início da hipoteca não mudará, disse Jacob Channel, economista-chefe da LendingTree. “Você terá exatamente o mesmo preço, não importa o que o mercado mais amplo faça”, disse Channel.
Em 2022, 89% dos compradores de casas solicitaram uma hipoteca de 30 anos, segundo dados do governo. Analisado Por Homebuyer.com.
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Especialistas dizem que uma hipoteca de taxa fixa de 30 anos poderia existir nos Estados Unidos devido aos profundos mercados financeiros do país.
“Se não tivéssemos o domínio das hipotecas de taxa fixa no mercado hipotecário residencial dos EUA, veríamos um nível de stress muito mais elevado entre os proprietários existentes”, disse McBride.
O mercado secundário de títulos garantidos por hipotecas nos Estados Unidos é “a razão pela qual” existe a hipoteca de taxa fixa de 30 anos, explicou McBride.
Cerca de metade de todas as hipotecas originadas nos Estados Unidos acabarão na forma de títulos garantidos por hipotecas e serão vendidas a investidores em títulos, disse ele.
Embora os títulos garantidos por hipotecas estivessem no centro da crise financeira e da Grande Recessão, Melhorias Isso foi feito para evitar riscos. Por exemplo, os credores consolidaram as origens das hipotecas e melhoraram os padrões de subscrição e a avaliação de garantias, e existem agora outras barreiras de proteção que não existiam há mais de uma década.
Os títulos garantidos por hipotecas são atraentes para os investidores nos Estados Unidos e em todo o mundo porque o seu patrocínio governamental os torna investimentos seguros durante longos períodos de tempo. Eles também oferecem pagamentos fixos, disse Darrell Fairweather, economista-chefe da corretora imobiliária Redfin.
A taxa de juros de uma hipoteca de taxa fixa de 30 anos acompanha de perto os títulos do Tesouro de 10 anos porque “o setor imobiliário dos EUA é um investimento quase tão bom quanto os títulos do Tesouro dos EUA”, disse ela.
Contudo, os títulos garantidos por hipotecas são “apenas parte da história”, segundo Enrique Martinez Garcia, consultor de política económica do Federal Reserve Bank de Dallas.
“Existem duas instituições no mercado hipotecário americano que são muito específicas dos Estados Unidos: Fannie Mae e Freddie Mac”, disse Martinez-Garcia.
Martinez-Garcia explicou que o seguro fornecido pela Fannie e Freddie é essencial porque os credores estão dispostos a arcar com os riscos associados aos movimentos das taxas de juros.
“Na maioria dos outros países, [that risk] “Isso é repassado às famílias e aos compradores”, disse ele.
Mesmo em países onde prevalecem as hipotecas de taxa fixa, elas normalmente abrangem períodos de tempo mais curtos porque estes países não têm um caminho para a titularização e não dispõem de instituições que assumam riscos a longo prazo, disse Martinez-Garcia.
“Isso é o que falta em muitos outros países”, acrescentou.
Embora os compradores de casas noutros países possam geralmente obter hipotecas de longo prazo ou empréstimos a taxas fixas, os Estados Unidos são invulgares na combinação destas características.
No Canadá, por exemplo, os proprietários podem obter uma hipoteca de 25 anos, mas espera-se que refinanciem a cada cinco anos ou mais, disse Channel.
No Reino Unido, os proprietários podem contrair hipotecas de taxa fixa, mas estes empréstimos só se estendem por até cinco anos.
“A cada poucos anos, você ainda faz algo que faz com que sua taxa mude”, disse Channel.
A diferença entre taxas hipotecárias fixas e variáveis é quem assume o risco das flutuações das taxas de juros, disse Martinez-Garcia. Com empréstimos a taxas fixas, as instituições financeiras assumem os riscos. Com empréstimos de taxa variável, os consumidores fazem exatamente isso.
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O logotipo do UBS em um prédio de escritórios em Cracóvia, Polônia, em 22 de fevereiro de 2024.
Jakub Purzycki | norfoto | Imagens Getty
O UBS relatou na terça-feira um retorno à lucratividade após duas perdas trimestrais, ao superar as expectativas do primeiro trimestre, com resultados impulsionados por maiores receitas de gestão de patrimônio.
As ações subiram 8,9% às 8h48, horário de Londres, recuperando algumas das perdas de abril. As ações do UBS subiram 51,7% no ano passado, mas foi um início medíocre para 2024.
Despesas mais baixas e benefícios de consolidação após a aquisição do Credit Suisse em junho de 2023 também ajudaram o banco a alcançar um lucro líquido de US$ 1,8 bilhão no primeiro trimestre, acima da previsão de consenso em uma pesquisa LSEG de US$ 721,4 milhões.
O gigante bancário suíço continua a integração massiva do seu antigo rival. A empresa disse na terça-feira que espera concluir a fusão do UBS AG e do Credit Suisse AG em uma única holding intermediária dos EUA no segundo trimestre, e a fusão de suas entidades suíças no terceiro trimestre.
A receita total do grupo no primeiro trimestre foi de US$ 12,74 bilhões, também acima do esperado e acima dos US$ 10,86 bilhões no quarto trimestre de 2023. A receita da principal unidade global de gestão de patrimônio aumentou 28%, para US$ 6,14 bilhões.
O índice de capital CET1 do banco, uma medida de liquidez, foi de 14,8%, em comparação com 14,4% no trimestre anterior.
“Estamos muito satisfeitos por estarmos fazendo um progresso muito bom em nossos planos de integração”, disse o CEO do UBS, Sergio Ermotti, a Silvia Amaro da CNBC na terça-feira.
Ao mesmo tempo, o banco regressou a uma forte rentabilidade líquida reportada e rentabilidade subjacente, ao mesmo tempo que fortaleceu o seu capital, disse Ermotti, acrescentando que “ainda há trabalho a fazer para o resto do ano”.
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