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Economy
Um olhar mais atento: quais bancos internacionais estão expostos à Rússia?
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MILÃO (Reuters) – A última onda de sanções contra a Rússia pela invasão da Ucrânia aprofundou a turbulência no setor bancário global, à medida que países ocidentais tentam pressionar o acesso de Moscou à liquidez para sua economia e comércio internacional.
Alguns bancos russos serão excluídos do sistema internacional de pagamentos SWIFT e, mais importante, outras sanções visam o banco central do país para impedi-lo de usar suas reservas estrangeiras. Consulte Mais informação
Essas medidas visam minar a capacidade de Moscou de contornar sanções econômicas mais amplas, mas também afetam os bancos ocidentais expostos à economia russa.
O braço europeu do Sberbank (SBER.MM)O Banco Central Europeu, o maior banco da Rússia, disse estar enfrentando uma falência, depois que seus depósitos foram abalados pela crise. Consulte Mais informação
Na Europa, os bancos italianos e franceses têm a maior exposição russa, cada um respondendo por pouco mais de US$ 25 bilhões no final de setembro, seguidos pelos bancos austríacos com US$ 17,5 bilhões, segundo dados da Banco de Compensações Internacionais Apresentação (BIS).
A exposição total dos bancos americanos atingiu US$ 14,7 bilhões, segundo dados do Bank for International Settlements.
Abaixo estão alguns dos bancos com exposição significativa na Rússia.
bancos americanos
CITIGROUP INC (CN)
Na segunda-feira, o banco norte-americano disse que sua exposição total à Rússia era de quase US$ 10 bilhões.
O Citigroup listou a Rússia em 21º lugar entre os 25 países com maior risco, com US$ 5,4 bilhões em empréstimos, títulos e compromissos de financiamento no final de 2021 – 0,3% do total de exposições com base em registros regulatórios.
Na segunda-feira, o Citigroup forneceu mais detalhes, elevando o número de “exposição total a terceiros” para US$ 8,2 bilhões. Isso inclui US$ 1,0 bilhão em dinheiro no Banco da Rússia e outras instituições financeiras e US$ 1,8 bilhão em acordos de recompra reversa.
O Citigroup também disse que tinha US$ 1,6 bilhão em exposições a outras partes russas fora de sua subsidiária russa que não estavam incluídas nesses US$ 8,2 bilhões. Consulte Mais informação
Para efeito de comparação, o Goldman Sachs Group Inc. (GS.N) Mencionou em um relatório no mês passado US$ 293 milhões em exposição líquida à Rússia, além de um total de US$ 414 milhões em exposição ao mercado em dezembro de 2021.
bancos europeus
Banco RAIFFEISEN INTERNATIONAL (RBI) (RBIV.VI)
O negócio russo do credor austríaco é considerado o estado O nono maior banco em termos de empréstimos. Possui ativos totais de 15,8 bilhões de euros e emprega cerca de 8.700 funcionários para atender mais de 4,5 milhões de clientes.
O patrimônio líquido de € 2,4 bilhões representa 18% do patrimônio líquido consolidado.
O RBI opera na Rússia desde o colapso da União Soviética, e seus negócios lá contribuíram com cerca de um terço do lucro líquido do grupo de 1,5 bilhão de euros (US$ 1,66 bilhão) no ano passado. Consulte Mais informação
Apresentando seus resultados de 2021, disse que a exposição total do Reserve Bank of India na Rússia totalizou 22,85 bilhões de euros, mais da metade relacionada ao setor privado corporativo.
O banco central da Rússia responde por 8% da exposição do RBI do país, os soberanos por 4% e os bancos russos por 2%, com base na apresentação.
O valor total inclui 11,6 bilhões de euros em empréstimos a clientes (ou 11,5% do pool), mais de 80% dos quais em rublos russos.
A exposição à Rússia além da fronteira é de apenas 1,6 bilhão de euros sem financiamento de Viena. Raiffeisen também detém 2,2 bilhões de euros em empréstimos a clientes ucranianos.
As provisões para perdas cobrem 64,3% da deterioração das exposições RBI na Rússia.
O CEO do Reserve Bank of India, Johan Strobel, disse à Reuters nesta semana que a subsidiária russa do grupo “tem uma posição de liquidez muito forte e (estava) registrando entradas”.
Assembleia Geral (SOGN.PA)
A Société Générale começou a fazer negócios na Rússia em 1872 e deixou o país em 1917, ano da Revolução Bolchevique, só para retornar em 1973. Tem 1,5 milhão de clientes domésticos.
A Société Générale, que controla o Rosbank da Rússia, 18 bilhões de euros Da exposição total à Rússia no final do ano passado – ou 1,7% do grupo total.
Isso inclui itens dentro e fora do balanço (por exemplo, uma linha de crédito que ainda não foi explorada).
Da exposição do Société Générale na Rússia, 39% no setor corporativo e 36% no varejo. As entidades soberanas representam 21% e as instituições financeiras 4%.
Os empréstimos reais cresceram 13,3% no ano passado para € 10,5 bilhões.
O negócio de varejo da Rússia – ao qual em média € 1,05 bilhão de capital foi alocado no ano passado – gerou € 115 milhões em lucro líquido em 2021, acima dos € 37 milhões em 2020. Incluindo serviços financeiros, lucro líquido no SG Rússia 152 milhões de euros, em comparação para 76 milhões em 2020.
O banco disse que implementou medidas para se adaptar às novas sanções e que o Rosbank continuou operando de “maneira segura”.
Unicredit (CRDI.MI)
A sucursal russa do banco italiano ocupa o 14º lugar entre os maiores bancos do país. O patrimônio russo da UniCredit de 2,3 bilhões de euros representa 3,7% do total.
A exposição total da UniCredit em inadimplência em relação à Rússia era de € 14,2 bilhões em meados de 2021.
Desse montante, há cerca de 8 bilhões de euros em empréstimos concedidos pelo braço russo e financiados localmente.
O restante inclui itens fora do balanço e empréstimos transfronteiriços concedidos principalmente pela UniCredit SpA a grandes empresas fora da Rússia.
O UniCredit disse na semana passada que sua franquia na Rússia representa apenas cerca de 3% da receita do grupo e as provisões cobrem 84% das exposições em dificuldades.
INTESA SANPAOLO (ISP.MI)
O maior banco da Itália financiou grandes projetos de investimento na Rússia, como o gasoduto Blue Stream e a venda de uma participação na produtora de petróleo Rosneft. (ROSB.MM). Ele lida com mais da metade de todas as transações comerciais entre a Itália e a Rússia.
A exposição ao empréstimo do Intesa para a Rússia foi 5,57 bilhões de euros até o final de 2021ou 1,1% do total.
Suas subsidiárias na Rússia e na Ucrânia possuem ativos, respectivamente, de 1 bilhão de euros e 300 milhões de euros, que juntos representam apenas 0,1% dos ativos totais do grupo.
Açao (INGA.AS)
O banco holandês tem cerca de 4,5 bilhões de euros em empréstimos pendentes com clientes russos e cerca de 600 milhões de euros com clientes na Ucrânia, de uma carteira total de empréstimos de mais de 600 bilhões de euros.
O ING disse que várias sanções contra a Rússia estão em vigor desde 2014.
(1 dólar = 0,9016 euros)
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Reportagem adicional de Brina Hughes Negawey em Zurique, Toby Sterling em Amsterdã, Alexandra Schwarz-Gurlich em Viena, Elizabeth Dilts em Nova York; Edição por John O’Donnell, Andrew Heavens e Jane Merriman
Nossos critérios: Princípios de Confiança da Thomson Reuters.
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Economy
Ascension Wisconsin relata interrupções no sistema devido a um “evento de segurança cibernética”.
A Ascension Wisconsin confirmou que o acesso a alguns sistemas foi interrompido no que chama de “evento de segurança cibernética”.
A Ascension detectou “atividade incomum em sistemas de rede de tecnologia selecionados” em 8 de maio, de acordo com um comunicado enviado ao TMJ4 News.
O TMJ 4 tem recebido diversos relatos de pacientes preocupados em não receber atendimento devido a esse problema. Enquanto isso, outros pacientes relataram que conseguiram cumprir as consultas e sentiram efeitos mínimos.
Uma mãe, que concordou em falar com TMJ4 sob condição de anonimato, disse que descobriu que as consultas de seus dois filhos tiveram que ser remarcadas depois que ela chegou ao Ascension St. José em Milwaukee.
“É muito decepcionante porque você tem um monte de coisas. Eles têm que sair mais cedo da escola para compromissos, que é o que recebemos, e eles não podem ser atendidos”, disse a mãe. “Só estou pensando se devo ligar para outro hospital ou apenas esperar a ligação deles, porque está aqui mais perto de mim. Não estou dirigindo agora. Então, estou apenas debatendo o que fazer agora.”
Os líderes da ascensão dizem que responderam imediatamente, começaram a investigar e a tentar resolver o problema. O acesso a alguns sistemas pode ser interrompido enquanto a equipe Ascension trabalha nesta questão.
“Nossas equipes de atendimento foram treinadas nesses tipos de interrupções e iniciaram procedimentos para garantir que o atendimento ao paciente continue a ser prestado da forma mais segura e minimamente perturbadora possível”, disse Ascension ao TMJ4 por e-mail.
A Ascension diz que está a trabalhar com as “autoridades competentes” para descobrir que informações, se houver, podem ser afetadas pela situação.
Aqui está a declaração completa da Ascension Wisconsin:
Na quarta-feira, 8 de maio, detectamos atividade incomum em sistemas de rede de tecnologia selecionados, que agora acreditamos ser devido a um evento de segurança cibernética. Neste momento continuamos investigando a situação. Respondemos imediatamente, iniciamos nossa investigação e ativamos nossos esforços de remediação. O acesso a alguns sistemas é interrompido à medida que esse processo continua.
Nossas equipes de atendimento são treinadas nesses tipos de distúrbios e iniciaram medidas para garantir que o atendimento ao paciente continue a ser prestado com segurança e com o mínimo de interrupção possível. Houve uma interrupção nas operações clínicas e continuamos a avaliar o impacto e a duração dessa interrupção.
Contratamos a Mandiant, um especialista externo, para auxiliar no processo de investigação e remediação e notificamos as autoridades competentes. Trabalhamos juntos para investigar completamente quais informações, se houver, podem ter sido afetadas pela situação. Se determinarmos que alguma informação sensível foi afetada, notificaremos e apoiaremos esses indivíduos de acordo com todas as diretrizes regulamentares e legais relevantes.
Por precaução, recomendamos que os parceiros de negócios suspendam temporariamente a conexão com o ambiente Ascension. Informaremos os parceiros quando for apropriado reconectar-se com o nosso ambiente.
Esta é uma situação contínua e forneceremos atualizações à medida que aprendermos mais. Para obter as informações mais recentes cliqueaqui.
fale conosco:
No TMJ4 News, fazemos o possível para ouvi-lo e acompanhar os assuntos que são importantes para você pessoalmente. Se você tem uma ideia, dica ou comentário para uma história, avise-nos através do formulário abaixo. Visite tmj4.com/tips para conhecer mais maneiras de se conectar conosco e fazer sua voz ser ouvida.
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Economy
Julgamento prestes a começar para comerciante bilionário acusado de 'esquema de bombar e se gabar'
Há três anos, uma empresa de investimento multibilionária chamada Archegos Capital Management implodiu sem aviso prévio, causando enormes perdas a alguns bancos de Wall Street e levando a acusações criminais federais contra o fundador da empresa, Bill Hwang.
Na quarta-feira, o Sr. Hwang, 60 anos, acusado, foi preso 11 acusações de fraude de valores mobiliários O julgamento de fraude, conspiração, extorsão e manipulação de mercado está programado para ir a julgamento no tribunal federal de Manhattan. Se condenado, ele poderá passar o resto da vida na prisão.
Os promotores federais buscam a condenação em um grande caso de manipulação do mercado de ações em que o Sr. Hwang, cujo nome legal é Sung Kwok Hwang, foi um dos maiores perdedores financeiros. A Archegos geria dinheiro principalmente para o benefício do Sr. Hwang, da sua família e de alguns dos seus funcionários, e grande parte da fortuna da sua família foi destruída quando a empresa faliu em Março de 2021. Também em julgamento juntamente com o Sr. o ex-diretor financeiro. Oficial da Archegos.
As autoridades disseram que a Archegos inflou os preços das ações nas quais investiu, usando dezenas de milhares de milhões de dólares emprestados pelos bancos de Wall Street para continuar a comprar cada vez mais ações. O aumento dos preços das ações encorajou outros investidores a comprar, empurrando os preços para cima. No seu auge, a estratégia aumentou o património líquido do Sr. Hwang para mais de 35 mil milhões de dólares, e o valor total das ações detidas pela Archegos foi superior a 100 mil milhões de dólares.
Damien Williams, Procurador dos EUA para o Distrito Sul de Nova Iorque, em Manhattan, descreveu o esquema de aumento de preços das ações da Archegos como “de âmbito histórico” quando o seu gabinete anunciou acusações contra o Sr.
Barry Burke, advogado de Hwang, não quis comentar. Mas numa audiência judicial há alguns meses, Burke disse que seu cliente “nunca vendeu um centavo de suas ações”.
“Este é um caso que nunca deveria ter sido aberto”, disse Mary Mulligan, advogada de Halligan.
A Archegos não era amplamente conhecida antes do seu colapso e não estava sujeita a muita supervisão regulamentar porque não geria quaisquer fundos para investidores externos. No entanto, funcionou como um grande fundo de cobertura, dado o nível de risco que assumiu e os enormes empréstimos contraídos junto de bancos – principalmente através da utilização de contratos de derivados complexos.
A empresa floresceu à medida que os preços das ações que comprou continuaram a subir. Mas a Archegos, que o Sr. Hwang deu ao nome da empresa em homenagem à palavra grega para líder ou príncipe, parece ter sido incapaz de lidar com a súbita mudança descendente no mercado. Entrou em colapso quando algumas das ações em que tinha investido perderam valor, o que levou os bancos de Wall Street a confiscar os títulos e a exigir que a empresa oferecesse mais dinheiro como garantia.
O impacto da falência da Archegos no mercado de ações foi limitado, mas vários bancos sofreram perdas. O Credit Suisse, que desde então foi adquirido pelo UBS, perdeu US$ 5,5 bilhões. O próprio UBS perdeu cerca de 861 milhões de dólares em empréstimos à Archegos. No verão passado, o UBS concordou em pagar quase 400 milhões de dólares aos reguladores nos Estados Unidos e na Grã-Bretanha pelas falhas de risco do Credit Suisse no caso Archegos. Nomura e Morgan Stanley estavam entre os bancos que também perderam dinheiro.
Se Hwang for condenado por todas as acusações, poderá, teoricamente, ser sentenciado a 220 anos de prisão – embora uma pena de 20 anos seja mais realista. Em comparação, Samuel Bankman-Fried, o empresário de criptomoedas que foi condenado em março a 25 anos de prisão federal por fraudar clientes em US$ 8 bilhões, enfrentou uma pena máxima de 110 anos.
O julgamento começa com a seleção do júri na quarta-feira. Os promotores planeiam chamar dois ex-funcionários da Archegos para testemunhar, e eles se declararam culpados e concordaram em cooperar com a investigação.
As autoridades federais disseram que um elemento significativo do esquema envolveu funcionários da Archegos que enganaram os bancos sobre a presença global da empresa no mercado. As autoridades também alegaram que o Sr. Hwang se envolveu num “esquema de ostentação e orgulho” – uma estratégia destinada a aumentar drasticamente as participações acionárias da empresa e fazer com que o Sr.
Mas os procuradores ainda não explicaram como o Sr. Hwang planeou lucrar aumentando os preços das ações detidas pela Archegos. Até o juiz federal que presidirá o julgamento disse estar impressionado com a estratégia de Hwang de comprar cada vez mais ações.
“O que ele queria? O que ele queria alcançar? Acho que isso é possível, mas não me parece que esse fosse o seu objetivo.”
Os promotores disseram que o testemunho sobre as possíveis estratégias de saída do Sr. Hwang seria apresentado no julgamento.
Esta é a segunda vez que o Sr. Hwang, um ex-gestor de fundos de hedge, é acusado de violar as leis federais de valores mobiliários.
Em 2012, chegou a um acordo civil com a Securities and Exchange Commission numa investigação de abuso de informação privilegiada envolvendo o seu antigo fundo de cobertura – Tiger Asia Management – e foi multado. 44 milhões de dólares. Hwang, mas Tiger Asia, não foi acusado criminalmente Ele se declarou culpado de acusações federais de uso de informações privilegiadas Em uma ação relacionada movida por promotores federais em Nova Jersey.
No acordo com os reguladores de valores mobiliários, o Sr. Hwang foi proibido de gerir fundos públicos durante pelo menos cinco anos. Organizadores oficialmente A proibição será suspensa em 2020. Mas em vez de gerir dinheiro para investidores externos, o Sr. Hwang concentrou-se em gerir dinheiro para si e para a sua família.
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Ted Cruz chamou os reembolsos automáticos das companhias aéreas de “estúpidos”. Senadores discordaram
Ganhe imagens McNamee/Getty
Embora o senador Ted Cruz (R-Texas) tenha recentemente considerado a exigência de reembolsos automáticos para voos cancelados uma “ideia estúpida”, seus colegas no Senado discordam. Os legisladores estão agindo para fortalecer o projeto de lei de reautorização da aviação depois que Cruz e três outros legisladores foram criticados por tentarem minar os novos regulamentos de aviação do presidente Joe Biden.
semana passada, Eu mencionei o guindaste Cruz, a senadora Maria Cantwell (D-Wash.), o deputado Sam Graves (R-Mo.) e o deputado Rick Larsen (D-Wash.) – todos financiados pela indústria da aviação – introduziram um novo FAA sistema de reautorização. um acordo Isso exigirá que os clientes enviem uma “solicitação por escrito ou eletrônica” de reembolso total de um voo cancelado ou significativamente atrasado.
A disposição recebeu reação porque prejudicaria a promessa do governo Biden de simplificar o processo de reembolso para clientes de companhias aéreas – o que se tornou um problema maior para consumidores como as companhias aéreas. Eles vendiam rotineiramente passagens em voos Eles não têm capacidade para trabalhar.
Terça-feira, Reuters Alegadamente, os legisladores no Congresso concordaram em revisar o acordo da FAA para garantir que os clientes recebam reembolsos automaticamente se não quiserem se comprometer com um voo significativamente atrasado ou aceitar um voo remarcado.
Seguindo o relatório do The Lever, Cruz defendeu sua introdução de uma legislação obrigatória durante uma entrevista à CNBC, culpando “um tweet” da senadora Elizabeth Warren (D-Mass.) por incitar a controvérsia. Ele então afirmou que a maioria dos passageiros das companhias aéreas não quer seu dinheiro de volta quando as companhias aéreas cancelam seus voos.
“A maioria dos consumidores, se um voo for cancelado, não querem o seu dinheiro de volta imediatamente, querem reservar um novo voo”, disse ele, eliminando os últimos vestígios de lógica ao salientar que “quase todos os conservadores dizem , 'Bem, mantenha-me em mente.'” Na próxima viagem, e a regra disser não, você deverá devolver o dinheiro automaticamente, não importa o que o cliente queira, honestamente é uma ideia estúpida.
Terça-feira, O grou Alegadamente, as demonstrações financeiras da Southwest Airlines e da Delta Air Lines indicam que as duas empresas têm cerca de 2 mil milhões de dólares e 6 mil milhões de dólares cada uma em créditos de voo não utilizados, respetivamente. De acordo com fevereiro Arquivamento na Comissão de Valores MobiliáriosDe acordo com o post, a Hawaiian Airlines gerou US$ 312 milhões de 2020 a 2023 com passagens de passageiros não utilizadas e vencidas.
Em 2020, Um investigação Por Warren, então senador. Kamala Harris (D-Califórnia) e outros senadores estimaram que “as companhias aéreas poderiam estar retendo mais de 10 mil milhões de dólares de dinheiro suado de viajantes americanos”, sob a forma de vouchers de viagem não utilizados.
“Se estas empresas devolverem estes fundos ao público, isso proporcionará um incentivo significativo às famílias em dificuldades”, escreveram num comunicado conjunto. “É por isso que pedimos mais uma vez às companhias aéreas que ponham fim às suas políticas anticonsumidor e forneçam reembolsos genuínos durante esta emergência.”
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